Swiss Life Calmo Funds ist eine sofort beginnende Rentenversicherung, die per Einmalprämie finanziert wird und sich an Menschen kurz vor oder nach der Pensionierung richtet. Urs Arbter, Leiter Markt & Produkte von Swiss Life Schweiz, sagt: „Wer sein Einkommen im Alter durch regelmässige Rentenzahlungen sicherstellen will und gleichzeitig von Renditechancen an den Finanzmärkten profitieren will, ist mit Swiss Life Calmo Funds bestens bedient. Und das ohne lästigen Verwaltungsaufwand.“
Lebenslange fondsgebundene Rente
Je nach Risikoprofil des Kunden wird das investierte Kapital in zwei Teil-Einlagen geteilt. Der eine Teil des Kapitals wird in eine klassische Lebensrente investiert, der andere Teil fliesst in eine fondsgebundene Rentenversicherung. Der Kunde erhält zu Beginn der Laufzeit eine Anzahl Fondsanteile, die bis ans Lebensende garantiert sind. Der Kunde erhält regelmässig die garantierten Auszahlungen in immer gleicher Höhe aus der klassischen Lebensrente, zuzüglich nicht garantierter Überschüsse. Dazu kommt die lebenslange Auszahlung aus dem fondsgebundenen Versicherungsteil, deren Höhe je nach Kurswert der Fondsanteile variiert.
Individuell und flexibel
Das Produkt kann an die individuellen Kundenbedürfnisse angepasst werden. Auch während der Laufzeit bleibt Calmo Funds flexibel, der Fondsmix kann jederzeit geändert werden, ohne dass dem Kunden Kosten entstehen. Der Kunde kann zwischen verschiedenen Fonds-Portfolios und derzeit acht Einzelfonds wählen. Welche Fonds der Kunde auch wählt: Swiss Life Calmo Funds bietet Erbschafts- und Konkursprivilegien. Auch die steuerliche Behandlung erfolgt analog zur klassischen Lebensrentenversicherung.
Die Swiss Life-Gruppe ist einer der führenden europäischen Anbieter von Vorsorgelösungen und Lebensversicherungen. In der Schweiz, in Frankreich und in Deutschland bietet sie über eigene Agenten, Makler und Banken ihren Privat- und Firmenkunden eine umfassende Beratung, verbunden mit einer breiten Produktpalette. International tätige Unternehmen unterstützt Swiss Life mit Personalvorsorgelösungen aus einer Hand. Im Geschäft mit strukturierten Vorsorgeprodukten für eine vermögende internationale Privatkundschaft gehört Swiss Life mit ihren Kompetenzzentren in Luxemburg, Liechtenstein und Singapur zu den führenden Anbietern weltweit.
An der AWD-Gruppe hält Swiss Life eine Mehrheitsbeteiligung. AWD ist ein führender Finanzdienstleister in Europa mit Sitz in Hannover, der Kunden des mittleren und oberen Einkommenssegments eine unabhängige Finanzberatung anbietet. Rund 6600 Berater sind für
die AWD-Gruppe in zehn europäischen Ländern tätig.
Die Swiss Life Holding AG mit Sitz in Zürich geht auf die 1857 gegründete Schweizerische Rentenanstalt zurück. Die Aktie der Swiss Life Holding AG ist an der SWX Swiss Exchange kotiert (SLHN). Die Swiss Life-Gruppe beschäftigt rund 9000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.